Portfolio Analyzer

El Portfolio Analyzer es una herramienta de análisis de cartera de inversión. A partir de tu historial de operaciones y de la foto actual de tus posiciones, el sistema reconstruye tu cartera, calcula tu rentabilidad real y te proyecta los dividendos esperados.

¿Para qué sirve?

✅ Conocer el coste medio de adquisición (PMC) de cada posición, calculado con método FIFO.
✅ Ver tu rentabilidad actual por activo y para el conjunto de la cartera.
✅ Verificar que el historial de operaciones es completo: el sistema compara lo que calcula con lo que el broker reporta y te avisa si hay discrepancias.
✅ Obtener una proyección de dividendos esperados para el año en curso y los siguientes meses.
✅ Analizar la distribución de tu cartera por sector, país y divisa.
✅ Consolidar posiciones de múltiples brokers en una única vista.

¿Para qué NO sirve?

❌ No genera ningún dato para la declaración de la Renta. Para eso usa la herramienta de Renta.
❌ No conecta con tu broker en tiempo real. Los datos de mercado se obtienen de fuentes públicas y pueden tener ligero retraso.
❌ No gestiona activos sin cotización pública (capital riesgo, inmuebles, etc.).

¿Cómo funciona?

El sistema trabaja con dos tipos de ficheros que debes subir:

Historial de transacciones — todo lo que has comprado y vendido desde que abriste la cuenta.
Posiciones actuales — la foto que el broker te da a día de hoy de lo que tienes en cartera.

Con el historial, el motor reconstruye tu cartera aplicando FIFO. Con las posiciones del broker, verifica que el resultado cuadra. Si coincide, el semáforo de cada activo se pone en verde. Si no, te indica exactamente qué falta o qué no encaja.