Guía Rápida
Paso 1 — Prepara tus ficheros
Necesitas dos tipos de ficheros de tu broker (o brokers):
- Transacciones: todo el historial de compras, ventas y eventos corporativos desde que abriste la cuenta. Consulta la sección Brokers Soportados para saber exactamente qué descargar en tu caso.
- Posiciones: la foto actual de tu cartera tal como la ve el broker hoy. Cada broker tiene una opción de exportación distinta; también está explicada en la misma sección.
⚠️ Historial completo: Si compraste un activo en 2019, el sistema necesita el fichero de 2019 para calcular tu coste real. Subir solo los últimos años produce resultados incorrectos.
Paso 2 — Sube los ficheros
En la pantalla del Portfolio Analyzer verás dos zonas de carga:
- Zona izquierda — Transacciones: arrastra aquí todos los ficheros de historial de operaciones. Puedes subir varios a la vez (por ejemplo, un CSV por año o por broker).
- Zona derecha — Posiciones: arrastra aquí el fichero de posiciones actuales. Si tienes varios brokers, sube todos los ficheros de posiciones juntos.
Pulsa Analizar y espera a que el sistema procese los datos.
Paso 3 — Interpreta la Cartera Consolidada
La pestaña Cartera Consolidada es el punto de partida. Para cada activo verás:
- Semáforo verde (OK): el cálculo FIFO cuadra con lo que reporta el broker. Todo correcto.
- Semáforo amarillo (WARNING): hay una diferencia pequeña o falta algún dato. El sistema puede seguir trabajando, pero conviene revisar.
- Semáforo rojo (KO): hay una discrepancia significativa. Normalmente indica que falta historial de algún periodo o de algún broker.
Haz clic en cualquier fila para ver el detalle completo: los lotes de compra, el coste histórico y el mensaje de reconciliación que explica el estado.
Paso 4 — Explora el resto de pestañas
- Transacciones: lista completa de todas las operaciones procesadas. Desde aquí puedes añadir splits manuales o eliminar transacciones erróneas.
- Posiciones Extraídas: lo que cada broker reporta en bruto, antes de la reconciliación.
- Dividendos: proyección de cobros esperados por mes, con distinción entre pagados, confirmados y estimados.
- Análisis: distribución de la cartera por sector, país, divisa y rentabilidad relativa entre posiciones.